Лучшие карты с кэшбэком и бесплатным обслуживанием

В мире финансов каждый шаг к сбережению денег имеет значение, и выбор дебетовой карты с бесплатным обслуживанием может стать важным шагом в этом направлении. В этой статье мы рассмотрим, почему выбор карты с бесплатным обслуживанием важен, а также какие критерии помогут вам выбрать именно ту, которая соответствует вашим потребностям.

ТОП-7 лучших дебетовых карт с кэшбэком в 2024 году

1. Tinkoff Black — до 30% у партнеров и 15% в выбранной категории
2. Альфа-Карта — до 33% у партнеров и 2% на все
3. Польза — до 30% у партнеров и до 15% на выбранные категории
4. Умная карта — На выбор: до 5% кэшбэк даже на одежду, такси и аптеки. До 2% на все. До 4% милями
5. Карта для жизни — До 50% у партнеров, 2% на Супермаркеты, доставка еды, Кафе и Рестораны, Такси и транспорт
6. Сберкарта — До 30% у партнеров, до 10% АЗС, до 5% Кафе и Рестораны, до 5% Такси, до 0,5% на все покупки
7. Tinkoff Drive — 10% на АЗС, 10% полисы страхования, 5% за автоуслуги и 1% на все

Сравнение лучших карт

7 лучших карт с бесплатным обслуживанием в 2024

Tinkoff Black

Акция: Оформите карту, оплатите любую покупку и получите 3 месяца подписки Tinkoff Pro

Дебетовая карта Tinkoff Black предлагает ряд привлекательных возможностей для своих клиентов. Вот основные характеристики и преимущества карты:

Тарифы:

Обслуживание карты бесплатно при хранении от 50 000 ₽ на карте, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях. В противном случае 99 ₽ в месяц.

• Снятие без комиссии до 500 000 ₽ в банкоматах Тинькофф, от 3000 ₽ до 100 000 ₽ в других банкоматах.
• Платежи за ЖКХ и другие услуги без комиссии.
• Бесплатное пополнение и переводы с карт других банков.
• Карты действуют в 9 странах.
• Дебетовая карта «Мир» с кэшбэком и процентом на остаток.

Бонусная программа:

1. До 30% кэшбэк рублями у партнеров банка.
2. До 15% — в 4 любимых категориях на выбор каждый месяц.
3. Кэшбэк дня — каждый день предоставляется новый бонус.

Дополнительные преимущества с подпиской Tinkoff Pro (стоит 199 ₽ в месяц, первый месяц подписки в подарок):

• Обслуживание 0 ₽
• Больше дохода от сбережений — 10% по накопительному счету, до 16,5% по вкладу в рублях.
• До 5% годовых на сумму остатка до 300 000 ₽.
• 1200 минут в подарок с сим-картой Тинькофф и бесплатный ассистент Олег для защиты от спама.
• До 15% кэшбэк за рестораны и развлечения в Тинькофф Городе.
• До 10% кэшбэк на отели и авиабилеты в приложении Тинькофф.
• До 5% кэшбэк за различные виды страхования в Тинькофф.

Экосистема и сервисы:

1. Доступ в экосистему бонусов и решений для любых ситуаций.
2. Доход от совместного бюджета — до 5% годовых от семейных средств и кэшбэк до 30% за покупки всех близких.
3. Бесплатная карта для ребенка с возможностью отслеживания трат и бонусами за покупки.
4. Инвестиции — открытие брокерского счета за 5 минут без визита в офис и удобное приложение.
5. Скидки на тарифы Тинькофф Мобайл для клиентов.
6. Оформление страховок в приложении без визита в офис.
7. Сканирование номера телефона для удобных и комиссионных переводов.

Общая идея заключается в предоставлении широкого спектра финансовых и сервисных возможностей с акцентом на кэшбэк, удобство использования и доступ к различным банковским услугам в рамках экосистемы Tinkoff.

Преимущества

✅ Большой выбор категорий кэшбэка
✅ Бесплатное снятие наличных в любом банкомате от 3000₽
✅ Возможность бесплатного обслуживания
✅ Отличное мобильное приложение
✅ Платежи за ЖКХ и другие услуги без комиссии
✅ Бонусы от платежной системы «МИР»
✅ Дополнительные преимущества с подпиской Tinkoff Pro

Недостатки

⛔️ При невыполнении условий карта платная
⛔️ Нет реальных отделений банка
⛔️ Снять наличные в банкоматах других банках можно до 20000₽
⛔️ Кэшбэк начисляется за полные 100₽

Оформить карту можно на 👉сайте Тинькофф банка👈

Альфа Карта

Дебетовая Альфа-Карта предоставляет ряд привлекательных возможностей и условий для своих держателей. Вот основные характеристики и преимущества карты

Тарифы:

Бесплатное обслуживание карты навсегда и без условий

• Снятие наличных бесплатно в банкоматах банка и партнёров
• Платежи всегда без комиссии — оплачивайте ЖКУ, штрафы, налоги, мобильную связь и многое другое.

Кэшбэк:

1. Суперкэшбэк: каждый месяц есть возможность выиграть до 100% кэшбэка в одной случайной категории.
2. 5% кэшбэк в 4 категориях на выбор гарантированно.
3. Дополнительно 1% на всё вместо одной из выбранных категорий.
4. До 50% кэшбэка за покупки у партнёров.
5. Максимальная сумма кэшбэка в месяц — 5 000 ₽.

Дополнительные преимущества с программой «Альфа Выгодно» (за расходы по карте от 10 000 ₽ в месяц):

1. Повышенная ставка по накопительному Альфа-Счёту.
2. До 1500 ₽ за приглашённого друга, рекомендуя Альфа-Карту.
3. Бесплатные переводы в любой банк, любым способом: по номеру телефона, по номеру карты, по номеру счёта.
4. Бесплатное снятие наличных до 50 000 ₽ в месяц в банкоматах других банков.
5. Получите бесплатные стикеры для оплаты — платёжный стикер всегда с вами на телефоне.

Альфа-Карта предоставляет клиентам широкий спектр выгодных условий, включая гарантированный кэшбэк, бесплатные переводы, снятие наличных и дополнительные бонусы за активное использование карты.

Преимущества

✅ Бесплатное обслуживание
✅ Большой кэшбэк до 100%
✅ Бесплатные переводы в другие банки
✅ Отличное мобильное приложение
✅ Платежи за ЖКХ и другие услуги без комиссии
✅ Бонусы от платежной системы «МИР»

Недостатки

⛔️ Нет процентов на остаток по карте
⛔️ В банкоматах других банках можно снять бесплатно наличные до 50000
⛔️ Нельзя пополнять за границей

Оформить карту можно на 👉сайте Альфа банка👈

Польза

Приветственный бонус «Привет, Хоум»: При оформлении карты вы получаете бонусный пакет, включая 500 баллов при покупке от 10 000 рублей (1 балл = 1 рубль)

Тарифы:

Нет ежемесячной комиссии за обслуживание счета — 0 ₽ во всех случаях.

• Возможность проводить бесконтактные платежи на смартфонах с ОС Android 7.0 и NFC.
• Снятие наличных бесплатно в банкоматах банка и партнёров до 50000

Бонусная программа «Польза»:

• Получайте вознаграждение в виде кэшбэка до 15% за операции с использованием карты в выбранных категориях.
• Клиент выбирает категории, в которых будет получать кэшбэк до 15%. Принадлежность торгово-сервисных предприятий к указанным категориям определяется по MCC коду.
• Возможность получать кэшбэк до 30% за покупки у партнёров программы «МИР».
• Кэшбэк начисляется в формате баллов, которые можно обменять на рубли в личном кабинете по курсу 1 балл = 1 рубль.
• Установлен лимит в 3 000 баллов за покупки в отдельных категориях в месяц.
• Возможность получения дополнительных баллов в рамках акций, размещаемых банком.

Дебетовая карта «Польза» предоставляет клиентам бесплатное обслуживание, кэшбэк за покупки, бонусы и удобство использования, делая ее привлекательным выбором для тех, кто ищет выгодные финансовые условия.

Оформить карту можно на 👉сайте Хоум Банка👈

Умная карта

Дебетовая Умная карта «Мир» от Газпромбанка предоставляет различные льготы и кэшбэк по программам лояльности. Вот основные характеристики карты:

Тарифы:

Выпуск и обслуживание карты 0 ₽.

Программы лояльности на выбор:

Возвращает 5% кэшбэк и 5% на остаток по карте.

Умный кэшбэк

С Газпромбанк Привилегиями (199 ₽/мес)

• 5% баллами на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки.
• 1% баллами на остальные покупки.
• Максимальный размер кэшбэка: 5000 баллов в месяц

Без Газпромбанк Привилегий

• 3% баллами на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки.
• Максимальный размер кэшбэка: 3000 баллов в месяц

Использование баллов: Конвертация в рубли или компенсация покупок через мобильное приложение.

Понятный кэшбэк

С Газпромбанк Привилегиями (199 ₽/мес):

• 2% баллами за все покупки.
• Максимальный размер кэшбэка: 5000 баллов в месяц

Без Газпромбанк Привилегий:

• 1,5% баллами за все покупки.
• Максимальный размер кэшбэка: 3000 баллов в месяц

Использование баллов: Конвертация в рубли или компенсация покупок через мобильное приложение.

Газпромбанк – Travel

• до 4% милями за все покупки
• до 6% дополнительные мили за покупки на gpbtravel.ru
• Максимальное количество бонусных миль: 5000 в месяц (с Привилегиями) / 3000 в месяц (без Привилегий).

Аэрофлот Бонус

С Газпромбанк Привилегиями (199 ₽/мес):

• 2,5 мили за каждые 100 ₽ покупок
• Максимальный размер кэшбэка: 5000 миль в месяц

Без Газпромбанк Привилегий:

• 1,5 мили за каждые 100 ₽ покупок
• Максимальный размер кэшбэка: 3000 миль в месяц
• Участие в программе требует участия в программе лояльности Аэрофлота.

Общая информация:

• Срок действия баллов: 12 месяцев с момента начисления.
• Подробности программы лояльности: Можно посмотреть в мобильном приложении Газпромбанка или на сайте банка.

Возможности подписки газпромбанк Привилегии (199 ₽/мес)

• Бесплатные переводы до 150,000 ₽ в месяц на другие банки через СБП и до 30,000 ₽ в месяц по номеру карты.
• 5% годовых процентов на неснижаемый остаток от 30,000 ₽ до 100,000 ₽.
• Бесплатное информирование об операциях
• Бесплатное снятие наличных в сторонних банках до 200,000 ₽ в месяц.
• 5,000 максимальный размер кэшбэка/миль в месяц

Эти условия могут изменяться, поэтому рекомендуется проверять актуальные условия на официальном сайте Газпромбанка или через их клиентское обслуживание.

Карта для жизниот ВТБ

Тарифы:

Обслуживание карты навсегда бесплатно.

• Бесплатные переводы по номеру телефона в любые банки на сумму до 100,000 рублей с использованием Системы быстрых платежей в ВТБ Онлайн.
• Дебетовая карта работает в 10 странах
• Уведомления по карте: 79 ₽.
• Доставка карты: 0 ₽.
• До 16% годовых по накопительному ВТБ-Счету
• Бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ и банков-партнеров.

Бонусная программа

• Кэшбэк 2% за покупки в супермаркетах, ресторанах, фастфуде, барах, такси и городском транспорте.
• Кэшбэк до 30% за покупки у партнёров, включая маркетплейсы, сертификаты, путешествия, одежду и обувь, косметику, технику и многое другое.
• Дополнительный кешбэк от «Привет, Мир»
• Кэшбэк начисляется мультибонусами, которые можно обменять на рубли, товары, подарочные сертификаты популярных интернет-магазинов и сервисов, авиа и ж/д билеты, бронирование отелей и многое другое.
• Курс обмена: 1 мультибонус = 0,85 рубля.
• Максимальный размер вознаграждения в месяц – 2,000 мультибонусов для кэшбэка 2% и не ограничен для кэшбэка до 30% у партнеров.

Оформить карту можно на 👉сайте ВТБ Банка👈

СберКарта от СберБанка

Тарифы:

0 ₽ при тратах от 5000 ₽ в месяц, иначе — 150 ₽ в месяц.

• 75₽ уведомления об операциях

Бонусы в зависимости от ежемесячных трат и хранения:

• При тратах от 20,000 ₽ в месяц или хранении от 40,000 ₽ — 5% бонусов в кафе.
• При тратах от 75,000 ₽ в месяц или хранении от 150,000 ₽ — 10% бонусов на автозаправках и 5% в кафе и такси.

Также вы можете получать дополнительные бонусы по программе Спасибо от Сбербанка, при выполнении условий можно получать до 4 дополнительных категорий повышенного кэшбэка и 0,5% кэшбэка на все покупки.

Бонусы можно обменять на скидку у партнеров.

Возможности подписки СберПрайм+ (3990 ₽ / год):

• Обслуживание и уведомления всегда — 0 ₽
• 10% бонусами на АЗС, 5% за кафе и такси, до 10% в СберМаркете
• 2% ставки по кредиту возвращаются бонусами
• Платежи и переводы без комиссии: до 400 000 ₽ в месяц
• +1% к ставке Вклада
• Фильмы в 4К, сериалы, ТВ-каналы и спорт
• Кешбэк бонусами 4% в Мегамаркете

Карта Tinkoff Drive для автовладельцев

Тарифы

Бесплатное обслуживание при наличии кредита, выданного на картсчет, или неснижаемом остатке не менее 50,000 ₽ за расчетный период.

299 ₽ в месяц в прочих случаях.

• Возможность оплаты с помощью Samsung Pay и Mir Pay
• Бесплатное пополнение карты онлайн из другого банка.
• Бесплатное снятие наличных до 100,000 ₽ за расчетный период при сумме операции от 3,000 ₽.
• Бонусы за покупки всей семьи: бесплатные дополнительные карты для близких с возможностью получения бонусов за их траты.
• Бесплатная доставка по всей России за 1-2 дня.

Бонусная программа:

• До 10% кэшбэк на покупки на АЗС (оплата топлива и других расходов на любых заправках).
• 5% за любой полис в Тинькофф Страховании.
• 5% за автоуслуги и платежи через Тинькофф (запчасти, сервисы, платные дороги, мойки, сервис «Московский паркинг»).
• 5% за оплату штрафов ГИБДД, «Московский паркинг», «Автодор — платные дороги».
• До 30% бонусами по спецпредложениям партнеров банка.
• 1% бонусами за любые другие покупки.

Бонусы можно обменять для возврата на счет денег, потраченных на автоуслуги, покупки на АЗС, пополнение сим-карты Тинькофф и покупки в сервисе «Город».

Что важно запомнить

Все перечисленные карты имеют бесплатные условия обслуживания. Они предлагают различные варианты кэшбэка, процент на остаток и другие бонусы. При выборе карты следует учитывать свои индивидуальные потребности и предпочтения.

Рекомендации по выбору дебетовой карты с бесплатным обслуживанием

При выборе дебетовой карты с бесплатным обслуживанием следует учитывать следующие рекомендации:

• Определитесь, какой тип карты вам нужен. Если вы пользуетесь только одним банком, то можно выбрать карту с ограниченным функционалом. Если же вы пользуетесь услугами нескольких банков, то лучше выбрать универсальную карту.
• Рассчитайте, сколько вы тратите в месяц. Если вы тратите много, то лучше выбрать карту с высоким кэшбэком. Если же вы тратите мало, то можно выбрать карту с меньшим кэшбэком или с другими выгодными условиями.
• Учитывайте свои потребности. Если вам нужна карта для путешествий, то обратите внимание на карту с бесплатным снятием наличных в банкоматах других стран. Если вам нужна карта для оплаты покупок в интернете, то убедитесь, что она поддерживает технологию 3D Secure.

Рекомендации по безопасности использования дебетовых карт:

• Всегда храните карту в недоступном для посторонних людей месте.
• Не сообщайте никому секретный код карты.
• Оплачивайте покупки только в проверенных магазинах.
• Если вы потеряли карту, сразу же заблокируйте её в банке.

Надеюсь, эта статья поможет вам выбрать лучшую дебетовую карту с бесплатным обслуживанием.